„Deine finanzielle Zukunft passiert nicht einfach. Du gestaltest sie mit den Entscheidungen, die Du heute triffst.“
Viele kommen zu mir mit bis zu 5 verschiedenen Ansprechpartnern.
Rente – dann, wann Du sie willst?
Den Kindern einen tollen Start ins Leben ermöglichen?
Dein Unternehmen so aufstellen, dass Du Dich aufs Wachstum konzentrieren kannst? Um den Rest kümmern wir uns.
Dein Vermögen aufbauen, erhalten und wachsen lassen?
Deine Finanzen. Ein Konzept. Ein Ansprechpartner. Deine Vision.
Einzelagenturen
- Nur ein Produktpartner
- Nur ein oder wenige Finanzbereiche abgedeckt
- Eingeschränktes Konzept
Versicherungsmakler
- Kleine bis mittelgroße Auswahl an Produktpartnern
- Fokus auf den Bereich „Versicherung“
- Standardkonzepte
LK Finanzkonzepte
- Nutzung sämtlicher Experten des ganzen Finanzmarktes für beste Preise und Leistungen
- Vermögensaufbau, Finanzierungen, Bankprodukte, Versicherungen – voller Überblick, ganzheitliche Betrachtung und 1 Ansprechpartner
- Individuelles Konzept für Dich sowie gegebenenfalls Dein Unternehmen und Deine Mitarbeiter
Meine Konzepte in Zahlen
In nur 3 Schritten zu Deinem individuellen Finanzkonzept
Kennenlernen
15 Minuten, in denen es erstmal nur um Dich geht.
- kostenlos & unverbindlich
- 15 Minuten für Deinen ersten Überblick
- Klarheit darüber, was möglich ist
Verstehen und analysieren
60 Minuten für Dein Gesamtbild.
- alle relevanten Finanzbereiche im Blick
- Potenziale erkennen & Ziele definieren
Konzept entwickeln und umsetzen
- Dein individuelles Finanzkonzept
- Deine Möglichkeiten gezielt nutzen
- Gemeinsam Schritt für Schritt umsetzen
Eine Situation aus dem echten Leben
„Eigentlich läuft doch alles, oder?"
Thomas, 52, bevor er zu LK Finanzkonzepte kam.
Thomas hat einen eigenen Betrieb, klare Ziele und seine Finanzen irgendwie im Griff. Zumindest dachte er das.
Der erste Analysetermin
Versicherungen bei verschiedenen Gesellschaften, Altersvorsorge irgendwann abgeschlossen, Geldanlagen hier und da.
Im Analysetermin wird schnell klar: Über die Jahre hat sich einiges angesammelt. Was davon wirklich zusammenpasst? Schwer zu sagen.
In seinem Tischlerei-Fachbetrieb sieht es ähnlich aus: Betriebliche Absicherung, laufende Verträge, Mitarbeiter, Vorsorge und finanzielle Verpflichtungen.
Eine kleine Anekdote
Letztes Jahr hatte Thomas einen kleinen Unfall.
Mehrere Versicherungen waren involviert. Welche Nummer er jeweils wählen muss, war ihm nicht immer direkt klar.
Für jeden Bereich gibt es einen anderen Ansprechpartner. Jeder kümmert sich um seinen Teil. Aber wer behält eigentlich das große Ganze im Blick?
Die vorsichtige E-Mail danach
„Moment, alte Verträge soll man doch lieber nicht anfassen. Oder? Und kannst Du mir nochmal sagen, wieviel Zeit das kostet – alles überprüfen lassen klingt nach viel Zeit …"
Papierkram und Entscheidungen, für die ihm das nötige Fachwissen fehlt.
„Lieber Thomas! LK Finanzkonzepte ist da anders! Wir übernehmen den Überblick und erklären Dir alles genau. Ich kann Dir versichern, dass Du wirklich nur in einzelnen Terminen entscheiden musst und alle wichtigen Infos dafür parat haben wirst! Wichtig: Nicht alles muss neu – nicht alles muss anders – aber alles bekommt seinen Platz in einem durchdachten Gesamtkonzept."
Wir verschaffen uns gemeinsam einen Überblick: privat und unternehmerisch. Wir schauen hin, hinterfragen, erkennen Potenziale und bringen zusammen, was zusammengehört.
Und heute
Thomas weiß, wo er steht und wohin er will.
Er hat einen klaren Plan, einen zentralen Ansprechpartner, der beide Seiten im Blick behält und kann sich wieder auf das konzentrieren, was ihm wirklich wichtig ist.
Seine Finanzen? Endlich mit Plan. Seine Zukunft? Selbst in der Hand.
Einblicke in echte Erfahrungen
Echte Erfahrungen, ehrliches Feedback von Menschen, die uns ihr Vertrauen schenken.
Über uns
sicher
01
individuell
02
unabhängig & qualitätsbewusst
03
langfristig & zukunftssicher
04
transparent
05
immer guad drauf
06
Lena Kottbauer
Warum ich tue, was ich tue.
Manchmal verändert ein einziger Moment den Blick auf das ganze Leben.
Als mein Bruder mit gerade einmal 17 Jahren an Leukämie erkrankte, wurde mir bewusst, wie schnell sich das Leben verändern kann. Plötzlich standen wir als Familie vor Herausforderungen, auf die niemand vorbereitet ist.
Damals habe ich selbst in einer Bank gearbeitet. Und trotzdem fehlte mir genau das, was ich mir in dieser Situation so sehr gewünscht hätte: die richtige Absicherung, ein verlässlicher Rückhalt und vor allem ein Mensch, der uns an die Hand nimmt, den Überblick behält und wirklich für uns da ist.
Diese Erfahrung hat meine Sicht auf Finanzberatung grundlegend verändert. Ich wollte genau der Mensch werden, den ich damals selbst gebraucht hätte.
Jemand, der nicht nur Verträge und Zahlen sieht, sondern den Menschen dahinter. Der zuhört, mitdenkt und auch dann an Deiner Seite bleibt, wenn das Leben einmal nicht nach Plan läuft.
Deshalb mache ich heute das, was ich mache. Mit Fachwissen, Überzeugung und echtem Herzblut. Nahbar. Authentisch. Und mit dem Anspruch, für Dich in jeder Lebenslage ein verlässlicher Ansprechpartner zu sein.
Denn für mich bedeutet Finanzberatung weit mehr als finanzielle Entscheidungen zu treffen. Es bedeutet, Verantwortung zu übernehmen. Vertrauen zu schaffen. Und Menschen langfristig zu begleiten.
Finanzen sind Vertrauenssache. Und wir sind Menschen.
Hinter LK Finanzkonzepte stehen Menschen, die ihren Job lieben, Verantwortung übernehmen und eines gemeinsam haben: den Anspruch, für Dich wirklich etwas zu bewegen.
Wir glauben an individuelle Lösungen statt Standards von der Stange. An Qualität statt schneller Abschlüsse. An Transparenz, Verlässlichkeit und eine Zusammenarbeit, die nicht nach dem ersten Termin endet.
Persönlich. Individuell. Mit Weitblick.
Und weil Finanzberatung schon ernst genug ist, darf bei uns eines nie fehlen: ein Lächeln, gute Laune und die Freude an dem, was wir tun.
Denn am Ende geht es nicht nur um Zahlen, Verträge und Konzepte. Es geht um Dich. Deine Ziele. Und das gute Gefühl, jemanden an Deiner Seite zu haben, der mitdenkt.
Genug über mich. Jetzt geht's um Dich.
Du hast große Pläne, neue Ziele oder einfach das Gefühl, dass bei Deinen Finanzen noch mehr möglich ist?
Deine Zukunft wartet nicht. Warum solltest Du?
Dann lass uns gemeinsam herausfinden, was wir daraus machen können.
15 Minuten. Kostenlos. Unverbindlich. Und vielleicht der Anfang von etwas richtig Gutem.
Ich freue mich darauf, Dich kennenzulernen!
LK Finanzkonzepte
Gute Fragen,
klare Antworten.
Unser erstes Kennenlernen ist kostenlos und unverbindlich.
Für die Erstellung Deines persönlichen Finanzgutachtens mit einem ganzheitlichen Überblick über Deine finanzielle Situation berechnen wir einmalig 86,40 €.
Unser Anspruch dabei: Wir möchten für Dich finanzielle Vorteile von mindestens 100 € identifizieren – beispielsweise durch Einsparmöglichkeiten oder die Optimierung bestehender Lösungen.
Die anschließende Beratung und Betreuung ist für Dich ohne gesondertes Beratungshonorar. Unsere Vergütung erhalten wir über Provisionen der Gesellschaften, deren Lösungen wir gemeinsam auswählen.
Transparent von Anfang an. Damit Du weißt, woran Du bist.
Für unser erstes Kennenlernen nehmen wir uns 15 Minuten Zeit. Wenn wir feststellen, dass wir zueinander passen, geht es im nächsten Schritt in die Tiefe. Dafür planen wir etwa 60 Minuten ein, um Deine Situation, Deine Wünsche und Deine Ziele ganzheitlich zu betrachten.
Wie lange die anschließende Konzeptentwicklung dauert, hängt von Deiner persönlichen Ausgangssituation ab. Schließlich soll Dein Konzept zu Dir passen – nicht in irgendeine Schablone.
Das finden wir am besten gemeinsam heraus!
Mir ist wichtig, dass die Chemie stimmt, Du Dich verstanden fühlst und wir auf Augenhöhe miteinander sprechen können.
Du bringst Deine Ziele und Wünsche mit. Wir bringen Erfahrung, Fachwissen und den Blick für das große Ganze mit.
Ganz klar: Nein!
Wir schauen uns zuerst an, was Du bereits hast. Was gut ist, darf gut bleiben. Wo es sinnvoll ist, prüfen wir gemeinsam mögliche Veränderungen.
Denn ein gutes Finanzkonzept bedeutet nicht, alles neu zu machen. Sondern alles sinnvoll aufeinander abzustimmen.
Alles, was für Deine finanzielle Zukunft relevant ist.
Von Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau über Finanzierung und Immobilien bis hin zu Deinen persönlichen und unternehmerischen Zielen.
Welche Bereiche für Dich wirklich wichtig sind, finden wir gemeinsam heraus.
Unbedingt!
Gerade bei Selbstständigen und Unternehmern hängen private und geschäftliche Entscheidungen oft enger zusammen, als man denkt.
Deshalb betrachten wir auf Wunsch beide Seiten: Deine persönliche finanzielle Zukunft genauso wie die Absicherung und Entwicklung Deines Unternehmens.
Dann bist Du bei uns für eine reine Tarifauskunft wahrscheinlich nicht an der richtigen Adresse.
Unser Schwerpunkt liegt auf ganzheitlichen Finanzkonzepten und einer langfristigen Zusammenarbeit. Dazu können selbstverständlich auch einzelne Versicherungen gehören – allerdings immer als Teil des Gesamtbildes.
Denn wir möchten nicht einfach irgendeinen Vertrag optimieren, sondern Deine finanzielle Situation sinnvoll gestalten.
Ja! Viele unserer Gespräche lassen sich unkompliziert online führen.
Ob persönlich oder digital: Entscheidend ist, dass wir uns ausreichend Zeit nehmen, Deine Situation verstehen und gemeinsam an Deinen Zielen arbeiten.
